أرباح الاستثمار في البورصة – الوفاق

يعتمد الربح من الاستثمار في سوق الأوراق المالية على نوع القطاعات المستثمر فيها ومدة الاحتفاظ بها وتحمل المخاطر وأهدافك الاستثمارية الشاملة.

وبما أن الأسهم تشكل جزءًا كبيرًا من محفظة كل مستثمر، فإن هذه الأسهم تكون في شركة يتم تداولها علنًا ويتم تداولها أيضًا في البورصة.

ماذا يعني ربح الاستثمار في سوق الأوراق المالية؟

مكاسب الاستثمار في الأسهم هي الأموال المستلمة من مدفوعات الفائدة وأرباح الأسهم والمكاسب الرأسمالية من بيع الأسهم والأصول الأخرى.

أرباح أخرى من أداة استثمارية، مثل الفوائد المكتسبة على الحسابات المصرفية وأرباح الأسهم من الأسهم التي تحتفظ بها صناديق الاستثمار المشتركة.

بالإضافة إلى ذلك، تعتبر جميع الأرباح الناتجة عن مبيعات الذهب أرباحًا استثمارية.

تخضع هذه الأرباح طويلة الأجل لمعاملة مختلفة وتفضيلية في كثير من الأحيان، والتي تختلف حسب البلد والموقع.

كما تقوم الشركة بتوزيع أرباح الاستثمار على مساهميها، وتشكل أرباح الأسهم عنصرا هاما في عوائد الأسهم.

وقد ساهمت بما يقرب من ثلثي إجمالي عوائد الأسهم منذ عام 1956، في حين ساهمت مكاسب رأس المال بثلثي تلك العائدات.

إقرأ أيضاً : ?

أصبح استثمار الربح أمرًا بسيطًا

تعتبر الفوائد المتراكمة في حساب التوفير الأولي دخلا استثماريا ويتم الحصول على الفائدة على الاستثمارات الأصلية، مما يجعل الحساب مصدرا للربح.

يمكن أن تولد الخيارات والأسهم والسندات أيضًا أرباحًا إضافية من الاستثمار من خلال الفوائد المنتظمة أو دفعات الأرباح.

بالإضافة إلى ذلك، إذا تم بيع الورقة المالية بأكثر من السعر المدفوع لها، فإن الأموال الزائدة عن التكلفة الأصلية للاستثمار مؤهلة كدخل استثمار.

مشاكل الاستثمار في سوق الأوراق المالية

هناك بعض السلبيات للإدراج في البورصة، مثل:

• التكاليف الكبيرة المرتبطة بالإدراج في البورصة، مثل رسوم الإدراج والتكاليف المرتفعة المرتبطة بالامتثال وإعداد التقارير.
• اللوائح المرهقة التي يمكن أن تعرض للخطر قدرة الشركة على القيام بأعمال تجارية.
• إن التركيز قصير المدى لمعظم المستثمرين يجبر الشركات على تجاوز تقديرات الأرباح الفصلية بدلاً من اعتماد نهج استراتيجي طويل الأجل للشركة.

تختار العديد من الشركات الناشئة العملاقة (المعروفة أيضًا باسم وحيدات القرن لأن الشركات الناشئة التي تقدر قيمتها بأكثر من مليار دولار نادرة جدًا) أن تدرج في مرحلة متأخرة كثيرًا عن الشركات الناشئة التي كان عمرها عشرة أو عشرين عامًا.

في حين أن هذا الإدراج المتأخر يرجع جزئيًا إلى العيوب المذكورة سابقًا، فقد يكون السبب الحقيقي هو أن الشركات الناشئة ذات الإدارة الجيدة والتي لديها عروض أعمال مقنعة لديها إمكانية الوصول إلى كميات غير مسبوقة من رأس المال من صناديق الثروة السيادية والأسهم الخاصة وأصحاب رؤوس الأموال الاستثمارية.

إن الوصول إلى كميات غير محدودة من رأس المال على ما يبدو من شأنه أن يمكّن الاكتتاب العام من طرح أسهمه للاكتتاب العام. مشكلة أقل إلحاحًا بالنسبة لبدء التشغيل.

كما يتراجع عدد الشركات المتداولة علناً في الولايات المتحدة، من 8000 شركة في عام 1996 إلى حوالي 4300 شركة في عام 2017.

مكاسب الاستثمار والضرائب

تخضع معظم مكاسب الاستثمار لمعاملة ضريبية تفضيلية عند تحقيق الأرباح.

يعتمد معدل الضريبة ذي الصلة على الاستثمار الذي يؤدي إلى الربح والجوانب الأخرى لوضع دافعي الضرائب الفرديين.

بالإضافة إلى ذلك، فإن معظم حسابات التقاعد، مثل 401 (ك) أو حساب الاستجابة العاجلة التقليدي، تخضع للضريبة عند السحب.

قارن ذلك بمعدلات الضرائب على الدخل المكتسب، والتي تتراوح من 12% إلى 37%. كان الحد الأدنى لمعدل الحد الأقصى لعام 2021 هو 523,600 دولارًا أمريكيًا للأفراد و628,300 دولارًا أمريكيًا للأزواج الذين يقدمون طلبات مشتركة.

وفي عام 2022، سيرتفع الحد الأدنى للمبلغ إلى 539,900 دولارًا أمريكيًا للأفراد و647,850 دولارًا أمريكيًا للمتزوجين الذين يقدمون إقرارات مشتركة.

يمكن أيضًا استخدام أرباح الاستثمار لتوفير ائتمانات ضريبة الدخل إلى جانب أرباح الفرد.

على سبيل المثال، أحد المعايير المستخدمة لتقييم الأفراد فيما يتعلق بفائدة ضريبة الدخل المكتسبة (EITC) هو الأرباح الناتجة عن إدارة شركة صغيرة.

بالإضافة إلى ذلك، لا يوجد دخل استثماري يتجاوز 10,000 دولار أمريكي لعام 2021 و10,300 دولار أمريكي لعام 2022.78.

إقرأ أيضاً: .

مؤشرات سوق الأوراق المالية

بالإضافة إلى الأسهم الفردية، فإن مؤشرات الأسهم، التي تسمى المؤشرات، تجذب أيضًا انتباه العديد من المستثمرين.

تمثل المؤشرات الأسعار الإجمالية لعدد من الأسهم المختلفة، وحركة المؤشر هي التأثير الصافي لحركات كل مكون.

عندما يتحدث الناس عن سوق الأسهم، فإنهم عادة ما يقصدون أحد المؤشرات الرئيسية، مثل مؤشر دا جونز الصناعي (DJIA) أو مؤشر S&P 500.

نظرًا لأن DJIA هو مؤشر مرجح للسعر يغطي 30 شركة أمريكية كبرى، فهو ليس مؤشرًا جيدًا لكيفية أداء سوق الأسهم، نظرًا لنظام الترجيح وحقيقة أن هناك 30 سهمًا فقط (في حين أن هناك عدة آلاف للاختيار من بينها) ). هو المنفذ.

يعتبر المؤشر المرجح لأكبر 500 شركة أمريكية مؤشرًا أكثر صحة.

يمكن أن تكون المؤشرات واسعة النطاق مثل مؤشر داو جونز أو مؤشر S&P 500، أو يمكن أن تكون خاصة بصناعة أو سوق معينة.

يمكن للمستثمرين أيضًا تداول المؤشرات بشكل غير مباشر من خلال أسواق العقود الآجلة أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، والتي تعمل تمامًا مثل الأسهم في البورصات.

إقرأ أيضاً : ?

القيمة السوقية المحلية بملايين الدولارات الأمريكية بحسب اتحاد البورصات العالمي، كما في الجدول:

سهم	موقع	سعر السوق
بورصة نيويورك	نحن	22,987,587
بورصة اليابان	اليابان	6,000,171
دويتش بيرس إيه جي	ألمانيا	2,020.04

وأخيرا، فإن العائد على الاستثمار في سوق الأوراق المالية أمر مؤكد، ولكن هذا يتطلب بعض الصبر والقدرة على التصرف بشكل جيد في حالة المخاطرة.