استثمر في الأسهم طويلة الأجل يتميز الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل بكونها أقل خطورة من المضاربة اليومية على الأسهم. يهدف هذا النوع من الاستثمار إلى تحقيق مكاسب مالية طويلة الأجل. هذا هو السبب في أننا نشرح على الموقع كل ما يتعلق بالاستثمار في الأسهم طويلة الأجل. الأسهم المدى.
هناك العديد من صناديق الاستثمار وحسابات الاستثمار التي يقدمها البنك الوطني ، والتي يمكنك التعرف عليها تحت الموضوع
استثمر في الأسهم طويلة الأجل
بصفتك مستثمرًا طويل الأجل ، فأنت بحاجة إلى معرفة كل خطوة للاستثمار في هذه الأسهم طويلة الأجل. نذكر الخطوات على النحو التالي
1 تحديد القيمة الحقيقية لأسهمك
- إنه ينطوي على معرفة الأسهم التي لها تقييم حالي ، سواء كانت أقل أو أكثر من قيمتها ، ثم تحديد سعر يعكس القيمة الحقيقية للشركة.
- لهذا السبب تحتاج إلى إلقاء نظرة على تقرير الشركة حيث تحتاج إلى حساب بعض المقاييس والتي تشمل جميع المقاييس المالية الحالية ، ومقياس الكفاءة ، ومقاييس التقييم والأداء.
- يخبرنا المقياس المالي الحالي ما إذا كان لدى الشركة ما يكفي من المال لدفع النفقات أو على وشك الخروج من العمل.
- لذلك ، باستخدام بيانات من سنتين إلى خمس سنوات ، يمكنك حساب نسبة السيولة الحالية ، ونسبة السيولة السريعة ، ونسبة الدين إلى حقوق الملكية.
- بشكل أساسي ، يخبرك معدل الأداء أو الكفاءة بما إذا كان هذا القسم فعالاً في تحقيق أقصى استفادة من رأس المال والأصول المتاحة.
- يجب أن تفكر في تحليل العائد على حقوق الملكية والعائد على الاستثمار.
- بالإضافة إلى ذلك ، ستعطي مقاييس تقييم الشركة إشارة إلى ما إذا كانت مقومة بأقل من قيمتها أو مبالغ فيها وينبغي النظر في تحليل السعر إلى الأرباح.
2 تسجيل البيانات
- تتمثل هذه الخطوة في إنشاء ملف مفصل بكل ما يتعلق بالشركة. لذلك ، باستخدام المقاييس التي تمت مناقشتها سابقًا ، يمكنك مقارنة الشركات المختلفة في نفس الصناعة.
- يجعل استخدام جدول البيانات هذا الأمر أسهل نظرًا لأن لدينا الكثير من المعلومات في مكان واحد.
3 تحليل جميع البيانات
- عندما تستخدم قائمة مرجعية سريعة ، يمكنك اتخاذ قرارات منطقية. يجب عليك أيضًا مقارنة سعر سهم كل شركة بالمؤشر الذي تتداوله والصناعة التي تنتمي إليها.
- يمكن أن تساعدك هذه المعلومات في معرفة ما إذا كان أداء الشركة جيدًا أو ضعيفًا مقارنة بالشركات الأخرى
- على سبيل المثال ، إذا كانت شركة معينة ضعيفة الأداء في الصناعة ، فيجب إعادة فحص المقياس المالي لأن هذا سيسمح لك بمعرفة ما إذا كانت الشركة مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية.
- يجب عليك مراجعة التغييرات في أداء كل شركة والتصنيفات المالية على مدار العامين إلى الخمس سنوات الماضية.
- كل ما يتعلق بالأداء المالي ، سواء كان يتحسن أو يتدهور ، سيتم شرحه لك هنا. أنت بحاجة إلى إلقاء نظرة على ميزانية الشركة ومعرفة الجديد لتتمكن من مقارنة بيانات التقييم.
- إذا كان التقييم يشير إلى أن الشركة مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية وأن الأرباح تتدهور ، فهذا تأكيد ، وإذا تم تخفيض التكاليف بنجاح ، فسيقل خوفك من انخفاض عائدات رأس المال.
- أيضًا ، من الضروري استخدام المكانة المالية لتصنيف الشركات التي تهتم بها إلى فئات عالية المخاطر ومتوسطة المخاطر ومنخفضة المخاطر.
- يمنحك هذا سياقًا مناسبًا آخر لعرض المقاييس الأخرى ، وهناك طريقة لتحسين قائمتك عن طريق تصنيف الشركات حسب نظام معين ، على سبيل المثال من 1 إلى 5
- هو احتمال قوي
- هو احتمال ضعيف.
4 اختر الأسهم الخاصة بك
- بعد التفكير في كل هذه الأشياء وتطبيقها على قائمة الأسهم المفضلة ، يجب عليك اختيار 2 إلى 3 أسهم للاستثمار فيها.
- نعلم أنه لا يوجد نهج واحد يناسب الجميع لاختيار الأسهم المراد الاستثمار فيها ، ولكن الخبرة ستمكنك من العثور على ما يناسبك.
تقدم البنوك أنواعًا مختلفة من التمويل لعملائها في جميع أنحاء العالم ، ويختلف نوع وشروط التمويل إلى حد ما من بنك لآخر. إذا كنت تريد معرفة أفضل البنوك التي يمكنك العمل معها عند التقدم للحصول على تمويل شخصي ، فسنشاركها معك في موضوع ما
أساسيات الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل
- أحد قواعد الاستثمار طويل الأجل هو عدم الاهتمام واللامبالاة بانتشار الشائعات. إذا سمعت عن ارتفاع سعر سهم شركة ما ، فلا تعتمد على هذا الكلام لأن المعلومات الخاطئة والتفسير الخاطئ ينتقلان بسرعة.
- هناك بعض التغييرات الطفيفة في استثمارك والتي تسبب تقلبات الأسعار وهذه التقلبات تستمر فقط لفترة قصيرة.
- يجب دراسة جميع تحركات الشركة والوضع الحالي والمستقبلي للشركة حيث أن التقلبات أمر لا مفر منه ولا يمكن التنبؤ به.
- كمستثمر طويل الأجل ، يجب أن تتمتع بمستوى عالٍ من الثقة في استثماراتك ولا تسمح بالتغييرات أو التغييرات التي تنقلك من مستثمر طويل الأجل إلى مستثمر قصير الأجل.
- يجب أن يتذكر المرء أن الاستثمارات قصيرة الأجل تستفيد دائمًا من التغيرات التي تحدث وتقلب الأسعار ، بينما تعتمد الاستثمارات طويلة الأجل على أرباحها على مدى فترات زمنية طويلة تصل إلى سنوات.
- هناك سلوك ضروري وأساسي لكل مستثمر لتنويع المحفظة المالية. يجب استثمار أموالك في أكثر من سوق ، بين الأسهم والسندات وصناديق التحوط وغيرها.
- كما يمكنك الاستثمار في أكثر من منطقة جغرافية وأكثر من سوق ، مما يتيح لك جني فوائد كل سوق.
- في بعض الأحيان يرى المستثمر أن القيمة السوقية لأحد الأسهم التي يمتلكها تنخفض ويظل متمسكًا بها على أمل أن ترتفع مرة أخرى في وقت آخر وهذه إحدى عادات الاستثمار الخاطئة ، ويحتاج المستثمر إلى تعرف متى يتخلى عن الأسهم التي يملكها.
كيف تختار أفضل الأسهم لاستثمار طويل الأجل؟
- عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في سوق الأوراق المالية أو أسواق الأسهم بشكل عام ، فإن العديد من المستثمرين يشعرون بالارتباك.
- وذلك لأن المستثمر يجد صعوبة في تحديد الأسهم الجيدة ، والتي هي جيدة للشراء ، والتي ليست للاستثمار طويل الأجل.
- عندما تستثمر على المدى الطويل ، فأنت لا تهتم فقط بمؤشرات معينة ، بل تحتاج أيضًا إلى التركيز على أهدافك الاستثمارية ووضعها في الاعتبار على المدى الطويل. الانضباط وفهم أهداف الاستثمار أمر لا بد منه.
هناك العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها استثمار مبلغ صغير والبدء في طريقة الاستثمار خطوة بخطوة. لذلك أقدم لكم كل التفاصيل التي يمكنكم التعرف عليها عن موضوع من خلال هذا الرابط
أهم العوامل والاستراتيجيات لاختيار أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل
هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها لمعرفة الأسهم التي يجب شراؤها والاستثمار فيها على المدى الطويل. فيما يلي العديد من الاستراتيجيات المستخدمة لتحديد قيمة السهم
1 انظر إلى نسبة توزيع الأرباح
- يظهر التزام الشركة بالدفع وزيادة الأرباح أن الشركة لديها القدرة على التنبؤ بأرباحها وأن لديها الاستقرار المالي لدفع تلك الأرباح.
- بالإضافة إلى ذلك ، تأتي هذه الأرباح من الربح الحالي أو الربح المتبقي للعملاء
- تحتاج إلى البحث عن عدد السنوات التي حققت فيها الشركة هذا التوازن. يقول البعض خمس سنوات ، والبعض الآخر يقول أنها قد تصل إلى عشرين سنة.
- ومع ذلك ، ستمنحك هذه السنوات المهارة اللازمة لمعرفة سجل أرباح هذه الشركة بالإضافة إلى قدرة الشركة على توزيع البارح بشكل منتظم.
2 مراجعة نسبة السعر إلى الأرباح
- يجب توضيح نسبة السعر إلى العائد حيث أن السهم أقل من القيمة العادلة أو غير صالح.
- يعتمد الحساب على قيمة سعر السهم الحالي على أرباح الشركة لكل سهم.
- كلما ارتفعت نسبة السعر إلى الأرباح ، زاد استعداد المستثمرين لدفع هذه الأرباح.
- لذلك عندما يرتفع السعر إلى ربح جيد ، فهذه علامة على أن هذا السهم مبالغ فيه ويمكن أن ينخفض.
- ومع ذلك ، قد يشير معدل الربح المنخفض إلى أن السهم جاذب للاستثمار وأن الأسواق دفعت مقابل هذه الأسهم أقل من القيمة الفعلية.
- لذلك ، يجب مقارنة نسبة السعر إلى الأرباح بأسهم الشركات الأخرى في نفس الصناعة.
- على سبيل المثال ، إذا كانت هذه الشركة لديها نسبة السعر إلى الأرباح 9 ، في حين أن الشركات الأخرى في نفس الصناعة والصناعة لديها نسبة السعر إلى الأرباح 14 ، فهذا دليل على أن قيمة السهم أقل من القيمة الفعلية قيمة المخزون في نفس القطاع.
3 تحليل تقلبات الغلة
- يكون الاقتصاد دائمًا في حالة حركة ، وأحيانًا يكون قويًا والأرباح عالية ، وأحيانًا يكون العكس تمامًا.
- لذلك ، فإن تقييم الأرباح السابقة للسهم والتنبؤ بالأرباح المستقبلية هي إحدى الطرق لتحديد ما إذا كان السهم هو شراء جيد أم لا.
4 فهم الظروف الاقتصادية
من الضروري معرفة الظروف الاقتصادية باستخدام المؤشرات الاقتصادية.