ماذا يعني غسيل الأموال؟ الكثير منا يطرح هذا السؤال عندما نسمع كلمة غسيل الأموال، ويطلق عليها اسم آخر وهو غسيل الأموال، ولماذا تعتبر جريمة يمكن معاقبتها قانونا، وما الطريقة المستخدمة لتنفيذها ، وما هي الدول التي ترتكب هذه الجريمة، وكيف يمكن القضاء عليها، كل هذه الأسئلة يجيب عليها هذا المقال.
ما هو غسيل الأموال من خلال قراءة هذا المقال
ماذا يعني غسيل الأموال؟
- وهي جريمة ضد الاقتصاد وإحدى الطرق غير الشرعية لإعطاء صفة قانونية لمبلغ كبير من المال وجعله مالاً نظيفاً، وقد تم الحصول على هذه الأموال بوسائل معاقب عليها وغير قانونية.
- يمكن أن تكون مصادر الأموال غير المشروعة هي الاتجار بالمخدرات، وزراعة المخدرات، وسرقة المجوهرات باهظة الثمن، وسرقة السيارات، واختطاف الأشخاص واعتقالهم من أجل المال، والاحتيال، والجرائم الإرهابية، وجرائم القتل ذات الأجور المرتفعة، والدعارة، وتجارة الأسلحة.
- وبعد الانتهاء من عملية غسيل الأموال، تصبح الأموال قابلة للتحويل في العديد من الأعمال والأنشطة الأخرى، لأن الطريقة والمصدر الذي تم كسب الأموال منه كان مخفياً من خلال ممارسات الاستثمار والتشغيل المختلفة.
اقرأ هذا المقال حول معنى غسيل الأموال
تصنيف الدول التي تقوم بغسل الأموال
وآلة حاسبة هذه الإحصائية هي مؤشر بازل الذي يقوم بتجميع وتصنيف هذه الإحصائية مرة واحدة في السنة وتشمل جميع دول العالم، وتعتمد الإحصائية على تقارير موثقة على نطاق واسع وأفضل 20 دولة متورطة في غسيل الأموال. ، هم كالآتي
- طاجيكستان
- موزمبيق
- أفغانستان.
- لاوس.
- غينيا بيساو.
- ميانمار.
- كمبوديا.
- ليبيريا.
- كينيا.
- الفيتنامية.
- هايتي.
- أولاد.
- سيرا ليون.
- الرأس الأخضر.
- زيمبابوي.
- نيجيريا.
- اليمن.
- باراجواي.
- نيكاراغوا.
- تنزانيا.
من المعلومات حول غسيل الأموال،
عقوبة غسل الأموال 2020
- السجن لمدة تصل إلى سبع سنوات.
- يدفع المجرم مبلغا يعادل غسيل الأموال، ويحكم عليه بالسجن.
- كما سيتم مصادرة الأموال التي تم ضبطها مع مرتكب الجريمة في مسرح الجريمة.
طرق غسيل الأموال
ك ثماني طرق في عملية غسيل الأموال بحيث تتم بشكل سري من عقد من الباطن ولا يعلم أحد عنها شيئاً، دون مشاريع تجارية أو تمويه، وهذه الأساليب هي
- الطريقة الأولى هي ممارسة الأعمال التجارية من خلال الانترنت والمواقع الإلكترونية وهذه هي الطريقة الأكثر شيوعا حاليا لأنها طريقة جديدة ويصعب معرفة كل ما يتم فيها وتحويل الأموال من خلالها واستخدام أسماء الشركات التي لا وجود لها على الارض .
- ك طريقة أخرى وهي استخدام عقود التوريد واسعة النطاق. في هذه الطريقة يشارك الشخص الذي يقوم بغسل أمواله في مناقصات بعض عقود التوريد واسعة النطاق ويأخذ العقد صراحة أو غير صراحة من أي مقاول من الباطن، ثم يقوم الشخص بتقديم طلب إلى البنك، حتى بعد استلام التمويل، يتم يجمع الشخص جميع أموال القرض مع الأموال غير المشروعة ويشتري بها البضائع.
- الطريقة الثالثة هي إنشاء مشروع وهمي حتى يصبح واجهة للشخص، وهذه المشاريع لها حسابات رغم أنها ليست في الموقع، وهذا النوع من المشاريع شائع الاستخدام في عمليات الدمج وغسل الأموال.
- الطريقة الرابعة هي النزاعات القانونية التي لا وجود لها، وهي الاتفاق على قضية وهمية حيث يقوم طرف النزاع بدفع مبلغ مالي لشركة أو غاسل أموال.
- الطريقة الخامسة وهي الشراكة الوهمية مع شركة وهذه الشراكة غير موجودة فعليا، ويتم ذلك عن طريق عقد اتفاق بين هذه الشركات المشبوهة مع شخص يريد غسل أموالها. وفي هذه الشركة تلعب الشركات دور المستثمر الخارجي وتتفق على بنود العقد لإقامة بعض المشاريع أو المصانع مع غاسل الأموال الأول، وتمتلك هذه الشركة حصة كبيرة من الأموال بعد غسلها.
- الطريقة السادسة وهي من خلال الصرافة باستخدام حسابات الوسطاء لإخفاء الأموال غير المشروعة.
- الطريقة السابعة هي الاعتمادات المستندية وفي هذه الطريقة يستخدم صاحب الأموال المغسولة الأنشطة التجارية، بينما يعطي الآخرون لأموالهم طابعا قانونيا وشرعيا، وفي هذه الطريقة يكثر التلاعب بالمبالغ الكبيرة. تتم عمليات تحويل الأموال مقابل سلع مزيفة لا تصل أبدًا، أو عن طريق دفع مبالغ كبيرة مقابل سلع ذات قيمة أقل بكثير.
- الطريقة الثامنة والأخيرة هي أخذ القرض بضمان شيء ما. وفي هذه الطريقة يقوم صاحب الأموال المغسولة بوضع الأموال غير المشروعة في أحد البنوك التي تسمح بذلك بسبب أمن النظام المالي وضعفه. فيقوم بعمل أو مشروع في نظام قوي ومتين، ثم يلجأ إلى أخذ قرض من البنك وضامن البنك هو الأصول في بلد النظام الضعيف، ثم يأخذ قرضا، كما هو بدا. هو قانوني ويصحح استخدام هذه الأموال في أعمال المشاريع.
للحصول على أفضل بحث حول غسيل الأموال، اقرأ هذا المقال
تدابير مكافحة غسيل الأموال
- ويتم التحقيق في المعلومات الواردة من أصحاب المنشآت والمشغلين التجاريين الآخرين في حالة الاشتباه في غسل الأموال، وفي حالة ثبوت ذلك يجب إخطار المدعي العام.
- يتم تبادل بيانات العميل بين الدول، في جهات مماثلة، مثل البنوك، ويتم تنسيق هذا التعاون فيما بينها دون التأثير على سرية العميل وبياناته.
- تشكيل هيئات رقابية للتحقق من صحة المعلومات الخاصة بالشركات والمؤسسات المالية وأصحابها.
- التعاون والتنسيق مع الجهات المختصة باتخاذ الإجراءات القانونية النوعية ضد غاسلي الأموال لضبط الأموال وحجزها وتجميدها أو مصادرتها.
- عقد الاتفاقيات مع الدول الأخرى لمكافحة هذا النوع من الجرائم والتصرف في الأموال المضبوطة في جرائم غسل الأموال.
- القيام بالأبحاث التي تساعد على معرفة طرق غسيل الأموال ومعرفة كل ما هو جديد في طرق غسيل الأموال سواء على مستوى بلدك أو في الخارج.
- التنسيق بين مصر والدول الأجنبية في التعامل مع الأشخاص الذين يدعمون غسيل الأموال أو الإرهاب لمكافحة ومنع ذلك.
لماذا يلجأ الناس إلى غسيل الأموال؟
- قم بإعادة تدوير الأموال التي ربحتها من التجارة المحظورة أو المحظورة واستخدمها مرة أخرى لتحقيق ا من المكاسب.
- إعطاء المال وضعاً قانونياً وشرعياً.
- لا يدفع الضرائب.
- لا تظهر مبالغ ضخمة من الأموال غير المشروعة للشرطة لتجنب الملاحقة.
خطوات غسيل الأموال
- الخطوة الأولى هي وضع هذه الأموال في البنوك أو البنوك أو بعض الشركات الاستثمارية بحيث يتم استبدالها واستبدالها بأموال أخرى مشروعة وقانونية.
- المرحلة الثانية تسمى مرحلة التخفي أو مرحلة جمع الأموال، وفيها يقوم غاسلو الأموال بوضع هذه الأموال في أعمال أو مشاريع لإخفاء الطرق غير المشروعة التي تم من خلالها كسب الأموال.
- الخطوة الثالثة هي خلط الأموال غير المشروعة مع أموال أخرى مشروعة ومشروعة، و يصعب معرفة الأموال التي يتم الحصول عليها عن طريق الربح غير المشروع.
أسباب وطرق التعامل مع رفض بعض الورثة القسمة من خلال قراءة هذا المقال
بعد توضيح المقصود بغسل الأموال، لا بد من معرفة أن لهذه الطريقة آثار سيئة كثيرة على اقتصاد الدول، لأنه بدلاً من المال النظيف يتم اللجوء إلى المال غير النقي كما أنها تخلق خللاً في الاستقرار. سياسة الدولة لأنها تمول الإرهاب وتشجع أيضًا على انتشار التجارة المحظورة أو غير القانونية.