ما هي المحفظة الاستثمارية؟ نجيب على السؤال على موقعنا اليوم ، لأن مفهوم المحفظة الاستثمارية يعتبر من أهم المفاهيم الاقتصادية ، وهو معروف جدًا في عالم المال والأعمال ، وهناك الكثير من الأشخاص الذين يجاهدون باستمرار ها بالتفصيل من أجل معرفة المزيد عن تجربة مفاهيم الاستثمار المتنوعة والمختلفة.
بما أن هذه المفاهيم ستساعدك كثيرًا على الاستثمار بشكل صحيح وجيد في السوق مع ضمان حماية رأس المال بالإضافة إلى ضمان ربح جيد من هذا الاستثمار ، سنتحدث اليوم عن ما هي المحفظة الاستثمارية؟ ماذا تعني بهذا؟ والعديد من المفاهيم الخاصة.
ما هي المحفظة الاستثمارية؟
- تعرف المحفظة الاستثمارية بأنها مجموعة من الأدوات المالية التي يستخدمها الفرد أو الشركة.
- إنها مثل أبسطها ، أو مثل السندات أو الأسهم الموجودة في العديد من الشركات والمشاريع المختلفة.
- ودائماً ما يسعى المستثمر أو الفرد لتحقيق معدل عائد مرتفع ، ويفعل ذلك بجمع التمويل بطريقة تعكس الأهداف المالية وتتجنب المخاطر المحتملة.
- يتكون رأس المال في المحفظة الاستثمارية من عدد من الأصول ، وبالتالي فإن الخسارة ليست خسارة متكاملة لجميع رأس المال.
كيف تدير المحفظة الاستثمارية؟
- أي محفظة استثمارية يديرها شخص مسؤول ، إما أن يكون ذلك الشخص هو المالك الكامل أو مساهم فيها بنسبة أكبر ، أو يمكن إدارتها من قبل موظف مسؤول عن الإدارة وتحقيق الأهداف المهمة. من ذلك.
- ومسؤولية مدير المحفظة هي دائمًا إدارتها بشكل جيد وسليم بحيث تحقق عوائد ومكاسب عديدة مع تقليل العديد من المخاطر.
- بالإضافة إلى ذلك ، من الممكن أن تدار المحفظة الاستثمارية من قبل بعض المؤسسات الكبيرة أو الشركات العلمية.
- وقد أدى ذلك إلى أن تكون هذه الشركات أو المؤسسات هي التي تهتم بجميع الأمور المتعلقة بالمحفظة الاستثمارية وتهتم أيضًا بجميع أشكال الاستثمارات التي تساهم فيها.
ما هي المزايا التي تقدمها المحفظة الاستثمارية للمستثمر؟
- تتمتع المحفظة الاستثمارية بقوة شرائية كبيرة بفضل ما تحتويه من أموال كثيرة ، وقد ميز هذا الظرف المحفظة الاستثمارية من خلال إتاحة إمكانية الشراء من خلال بعض الخيارات الاستثمارية المتضمنة فيها.
- بهذه الطريقة ، يمكن تقليل المخاطر بشكل كبير إذا لم يتمكن المستثمر من تحقيق العائد المطلوب.
- المحفظة الاستثمارية لديها القدرة على البيع والشراء بكميات كبيرة جدًا وهذا مكّن المحفظة الاستثمارية من الشراء بأسعار منخفضة جدًا وهذه ميزة جيدة لا يتمتع بها المستثمر فقط.
- الخبرة التي أمتلكها والمتاحة للشخص الذي يدير المحفظة هي ميزة غير متاحة للشخص المستثمر وهناك العديد من الموارد المتاحة لمدير المحفظة.
- لا يمكنني أن أجد مستثمرين عاديين ، وأحد أهم هذه الموارد هو قدرة المدير على زيارة هذه الشركات ودراسة جميع أوضاعها المالية.
- وظيفة مدير المحفظة هي إدارة المحفظة ، وبالتالي لا يتعين على المستثمر التعامل مع الصحف اليومية مثل خفض التكلفة أو التنويع ، والإدارة الماهرة أمر جيد للغاية.
- نظرًا لأنها تعتبر من أفضل وأهم الأدوات التي تسمح للمستثمر بالاستثمار بشكل جيد في الأسواق العالمية ، فليس من الضروري أن تكون جميع المحافظ مناسبة للمستثمرين.
ما هي أنواع المحافظ الاستثمارية الموجودة؟
المحافظ ذات العائد
هذه هي المحافظ التي تهدف إلى توفير عائد ثابت ومتسق في جميع الأوقات وهذا النوع من المحفظة يتجنب المخاطر الرئيسية. لذلك فإن أهم شيء هو العائد على المحفظة بغض النظر عن حجم المحفظة التي تعود حتى لو كانت معرضة للخطر.
محافظ توزيعات الأرباح
هذا النوع من المحافظ يدور حول تحقيق أرباح كبيرة وجيدة ، لذلك فهو يزيد من القيمة السوقية للمحفظة ، سواء كانت الأرباح دائمة أو متقطعة.
محافظ الدخل والعوائد
هناك العديد من أنواع الاستثمارات المختلفة في هذا النوع من المحافظ ، حيث أن هذا التنوع بين الاستثمارات هو إما للربح أو الاستثمار مقابل العائد ، ولكل نوع محفظة العديد من الأهداف ، من أهمها ما يلي
- إنه يعمل بشكل جيد مع رأس المال الأولي لأن رأس المال الأولي هو أساس بقاء المستثمر في السوق واستقرار تدفق الدخل.
- يعتمد هذا على الاحتياجات والرغبات المختلفة للأفراد وأيضًا على نوع محفظة استثمار السندات التي تلبي تلك الاحتياجات.
- الهدف هو تطوير رأس المال وتنويع الاستثمارات. يتم كل ذلك لتقليل المخاطر العديدة التي قد يواجهها أي مستثمر ولضمان قابلية التسويق وحسن التقدير.
- وكل هذا يعني أنه سيكون لها أصول مالية على شكل سندات وأسهم يمكن بيعها في السوق في أي وقت.
المحافظ التقليدية
- هذا النوع من المحفظة موجه دائمًا نحو زيادة رأس المال والحصول على أفضل النتائج في السوق ، وهذا النوع من المحفظة يخضع لمخاطر معينة.
- يتكون هذا النوع من المحافظ بشكل أساسي من الأسهم ، وتختلف هذه المحافظ بشكل كبير عن المحافظ الأخرى التي ذكرناها في أنها محافظ ديناميكية لأنها تعمل باستمرار للبحث عن الفرص الجيدة الموجودة هناك لاستخدامها في السوق.
هاجم المحفظة
يسعى هذا النوع من المحفظة باستمرار إلى التفوق في الأداء ويمكن أن ينطوي على مخاطر كبيرة. ومن ثم ، يشار إليها باسم المحافظ الديناميكية التي تهدف إلى زيادة اقتناص الفرص.
المحافظون الحذرون
- يهدف هذا النوع من المحفظة إلى حماية وضمان نمو رأس المال ، ولكنه في نفس الوقت يريد تحقيق عائد محدد ، وبالتالي يعتمد على محاولة تحقيق التوازن بين نمو الدخل وانتظام العوائد.
- في غضون ذلك ، يجب أن يباشر إجراءات التحكيم. وهذا التحكم هو بين العائد قصير الأجل والدخل والدخل والعائد على المدى الطويل.
محفظة مضاربة
يركز هذا النوع على تحقيق عوائد عالية وسريعة للغاية ، ويمكن أن يحمل نسبة مخاطر عالية ، وبالتالي يتكون من أسهم المضاربة.